A Visa friss projektje igazolta, hogy az azonnali fizetések biztonságosabbá tehetők AI csalásmegelőzési megoldások alkalmazásával

Az Európai Bankhatóság[1]és az Európai Pénzforgalmi Tanács[2]friss jelentései szerint az azonnali fizetések népszerűségének növekedésével együtt a csalások száma is jelentősen emelkedik. A Visa bejelentette, hogy AI alapú termékei és szolgáltatásai hozzájárulhatnak az azonnali fizetések iránti bizalom növekedéséhez azáltal, hogy javítják a csalások felderítését és csökkentik a visszaélések előfordulását.

A Visa egy, az Egyesült Királyságban végzett tesztje igazolta, hogy a vállalat legújabb AI technológiájának alkalmazásával drasztikusan csökkenthető az évente csalásokkal okozott 600 millió font[3]értékű kár. A közzétett eredmények szerint a Visa képes volt azonosítani azon csalárd tranzakciók 54%-át, melyek korábban a bankok kifinomult csalásészlelési rendszerein észrevétlenül átjutottak. Ez azt jelzi, hogy a Visa prediktív AI technológiája jelentősen hozzájárulhat a csalások megelőzéséhez, és akár 330 millió font is megtakarítható az Egyesült Királyság fogyasztói, vállalkozásai és gazdasága számára.

A Visa és a Pay.UK, az Egyesült Királyság kiskereskedelmi fizetési műveleteit végrehajtó szervezete, közös teszt projektjük keretében a brit kiskereskedelmi banki tranzakciók milliárdjait (az éves brit számlák közötti átutalási tranzakciók több mint 50%-át) elemezték egy 12 hónapos időszakra. A Visa innovatív csalásészlelési rendszere, a hitel- és betéti kártyás csalásfelderítésben már bizonyított hatékonyságán túlmutatva, most a számlák közötti tranzakciók esetén is sikeresnek bizonyult. A Visa hálózatán mért csalási arány továbbra is világviszonylatban az egyik legalacsonyabb a különböző fizetési módok közül, ami annak köszönhető, hogy az elmúlt öt évben több mint 10 milliárd dollárt fektetett a vállalat technológiai fejlesztésekbe, beleértve a csalások csökkentését és a hálózati biztonság fokozását célzó megoldásokat. Csak 2023-ban a Visa becslései szerint 30 milliárd dollárnyi globális csalást előztek meg proaktívan.

A Visa a Visa Protect for A2A Payments innovatív valós idejű csalásészlelési szolgáltatását most minden közép- és kelet-európai bank számára elérhetővé teszi. Ez az új technológia valós időben segít felismerni a gyanús tranzakciókat, megakadályozva a csalásokat még mielőtt a pénz elhagyná az áldozat bankszámláját.

Sármay Bence, a Visa Magyarországért felelős vezetője így nyilatkozott: „Az azonnali fizetések gyorsan növekvő népszerűségnek örvendenek, de elengedhetetlen, hogy az emberek és a vállalkozások biztonságban érezzék magukat, amikor így fizetnek, és ne váljanak csalás áldozatává. Büszkék vagyunk arra, hogy sikerült történelmileg alacsony szinten tartanunk a visszaélések számát a kártyás fizetések esetén. Most a csalásmegelőzésben megszerzett tudásunkat a nem kártyás fizetésekkel kapcsolatos csalások elleni küzdelemben is elérhetővé tesszük. Biztosak vagyunk abban, hogy pénzintézeti ügyfeleinkkel együtt hozzájárulhatunk az azonnali fizetésekkel szembeni bizalom növeléséhez Közép-kelet Európában, azzal, hogy javítjuk azok biztonságát.

A Visa AI technológiája évente több milliárd tranzakciót képes elemezni, és ennek alapján egy kockázati pontszámot rendelni minden tranzakcióhoz, amely jelzi annak valószínűségét, hogy egy adott számlák között végrehajtott átutalási tranzakció csalással érintett-e. Ezáltal segíti a bankokat abban, hogy megvédjék ügyfeleiket a csalók támadásaitól. Mindez egy szempillantás alatt történik, anélkül, hogy bármilyen fennakadást okozna az átutalások sebességében és megbízhatóságában.

Ez az új AI-alapú kockázat- és csalásmegelőzési szolgáltatás a Visa Protect termékcsalád része, és a Visa értéknövelt szolgáltatásainak körébe tartozik, amely közel 250 termékre bővült öt fő kategóriában: Elfogadás, Tanácsadás, Kibocsátás, Nyílt banki szolgáltatások, valamint Kockázatkezelés és Személyazonosság.